미국 장기채 ETF 뭐살까? TLT TLTW TMF

미국기준금리 5.5%

 

2022년 1월 0.25%였던 기준금리가 2023년 7월 5.5%까지 올랐습니다. 2008년 금융위기 고점인 5.25%를 넘긴 상황입니다. 지난 1년 동안 정말 급격하게 금리가 오른 것을 볼 수 있습니다. 

출처: 네이버금융 미국연방준비은행 기준금리표

미국 국채 10년물 금리

 

10년물 국채금리가 4.29%로 급등 현재 4%를 유지하고 있습니다.  

출처 : 네이버금융 미국국채 10년 금리

미국정부가 최근 세수가 줄고 재정적자를 충당하기 위해 하반기 동안 연내 1조 달러어치의 국채를 발행하기로 선언하면서 최근 미국에 국채 발행이 많아지면서 국채금리가 상승하고 있습니다. 

美 10년물 국채금리 4.3% 돌파…1조$ 소화불량에 中·日 매도세 - 머니투데이

 

 TLT ETF 가격

 

채권금리가 상승하면 채권가격은 하락합니다. 최근 TLT ETF 가격이 거의 바닥을 향해 가고 있는 모습을 볼 수 있습니다. 

출처 : 구글금융 TLT ETF 가격

채권 금리와 가격은 역의 관계를 가지며 지금처럼 채권 금리가 올라가면 가격은 떨어집니다. 하지만 금리가 지속적으로 계속 오르기는 어렵습니다. 금리인상이 멈추는 순간은 언젠가는 오게 될 것이고, 금리가 내린다면 채권 가격은 올라가게 됩니다. 따라서 최근 금리인하 시기를 고려해 많은 분들이 가장 매력적인 투자로 채권에 관심을 두고 있습니다. 

미국 장기채 ETF 뭐살까? TLT TLTW TMF

가장 대표적인 채권 상품으로 TLT, TMF, TLTW에 관심이 많아지고 있으며, 다음 그래프로 상품 특징에 대해 간략히 살펴보도록 하겠습니다. 

구분	TLT	TLTW	TMF(3배레버리지)
운용사	블랙록	블랙록	디렉시온
관리중인자산	353억 3천만 달러	5억 7,550만 달러	16억 2천만 달러
상장일	2002.07.22	2022.08.18	2009.04.16
운용보수	0.15%	0.35%	1.06%
배당수익률(연간)	2.77%	13.6%	1.65%
배당지급주기	월배당	월배당	분기배당

 

가장 오래된 TLT는 만기 20년 미국채 지수를 추종하는 상품으로 미국 채권 투자에 가장 인기 있는 상품으로 보수도 저렴하고, 월배당을 주는 ETF입니다. 

최근 커버드콜 전략을 사용하는 TLTW(고배당)는 주가가 올라갈 때는 상승폭이 제한되고, 떨어질 때는 가격 하락폭을 최소화하는 포지선을 취하는 상품으로 운용기간이 1년 정도밖에 안 된 ETF입니다. 하지만 월배당으로 배당수익률이 높습니다.

TMF는 3배 레버리지 상품으로 운용보수가 1.06%로 가장 높은 편이며, 레버리지를 활용하기 때문에 가격 변동폭이 크므로 투자에 유의하셔야합니다. 

개인적으로 공부하면서 자료를 정리한 것이며, 투자를 권하는 것은 아닙니다. 

>>TLT, TLTW, TMF에 대한 자세한 사항은 아래를 참고해 주세요!

TLT ETF로 미국 국채에 쉽게 투자하기

TLT ETF로 미국 국채에 쉽게 투자하기

TLTW 주가 미국 국채 투자 월배당 ETF

TLTW 주가 미국 국채 투자 월배당 ETF

TMF ETF 분석, 3X 레버리지 효과로 수익을 극대화

TMF ETF 분석, 3X 레버리지 효과로 수익을 극대화하는 방법